Maîtriser la réglementation canadienne des MSB : 52 % font face à des pénalités en 2026

Le cadre réglementaire canadien des entreprises de services monétaires (ESM) est l'un des plus complets au monde. CANAFE (Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada) supervise toutes les ESM. Exigences clés pour les ESM canadiennes : • Enregistrement auprès de CANAFE (obligatoire pour toutes les ESM) • Programme complet de conformité LBA/LCFT • Procédures de connaissance du client (KYC) • Conservation des registres (minimum 5 ans) • Déclaration des opérations douteuses • Déclaration des opérations importantes en espèces Pour les prestataires de services sur actifs virtuels (PSAV), des obligations supplémentaires s'appliquent en vertu des modifications apportées à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes. La Loi sur les activités de paiement au détail (LAPAD) ajoute une surveillance supplémentaire pour les prestataires de services de paiement opérant au Canada. Marensa fournit un soutien complet en matière d'enregistrement et de conformité pour les ESM canadiennes, incluant la conception de programmes LBA et la gestion continue de la conformité CANAFE.