La licence MSO (Money Service Operator — Opérateur de services monétaires) délivrée par le Département des douanes et droits d'accise (CED) de Hong Kong autorise les activités de change de devises et de transfert de fonds — une licence clé pour les fintechs, les sociétés de change et les entreprises de paiements transfrontaliers ciblant le marché Asie-Pacifique.
Toute personne exerçant une activité de services monétaires à Hong Kong — couvrant le change de devises et les services de transfert de fonds — doit être titulaire d'une licence délivrée par le Commissaire des douanes et droits d'accise en vertu de l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO). Les licences MSO sont renouvelables annuellement et soumises à des obligations continues de conformité AML/CFT.
Marensa Advisory conseille sur les demandes de licence MSO, la conception des programmes AML/CFT, la conformité continue auprès du CED et la gestion des évolutions réglementaires — y compris les améliorations apportées au régime MSO depuis 2023.
Discuter de votre demande MSOLe CED évalue les contrôles AML/CFT de manière particulièrement rigoureuse dans les dossiers de demande MSO. La faiblesse des programmes est la principale cause de rejet ou de suspension des demandes.
Le CED a considérablement renforcé la supervision des MSO au cours des cinq dernières années. Les demandes présentant des programmes AML/CFT insuffisants sont rejetées. Les titulaires de licence existants risquent la suspension en cas de défaillance de conformité.
Marensa Advisory prépare les demandes MSO avec la profondeur de documentation AML/CFT qu'attend le CED — et accompagne les titulaires de licence dans la conformité continue pour maintenir leur licence en bonne standing.
Engager la conversationOui. Toute personne exerçant à titre commercial des activités de change de devises ou de transfert de fonds à Hong Kong sans licence MSO commet une infraction pénale au titre de l'AMLO.
Selon les services proposés, oui. Si une plateforme de VA convertit entre monnaies fiduciaires et actifs virtuels (ce qui peut constituer du change de devises) ou transfère des fonds fiduciaires pour le compte de clients, une licence MSO peut être requise en complément d'une licence VATP.
En général 3 à 6 mois à compter d'un dossier complet, sous réserve des vérifications d'honorabilité et compétence et de l'évaluation du programme AML/CFT.
Il n'existe pas d'exigence de capital minimum pour une licence MSO en vertu de l'AMLO. Cependant, le CED attend des ressources financières suffisantes pour soutenir l'exploitation de l'entreprise et satisfaire aux obligations AML/CFT.