掌握加拿大MSB法规：2026年52%的机构面临处罚

加拿大货币服务业（MSB）监管框架是全球最为完善的监管体系之一。加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）负责监管所有MSB机构。 加拿大MSB的主要合规要求： • 向FINTRAC注册（所有MSB必须强制注册） • 建立完善的反洗钱/反恐融资合规计划 • 实施了解您的客户（KYC）程序 • 记录保存（最少5年） • 可疑交易报告 • 大额现金交易报告 对于虚拟资产服务提供商（VASP），根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》修正案，需承担额外义务。 《零售支付活动法》（RPAA）对在加拿大运营的支付服务提供商增加了额外监管要求。 Marensa为加拿大MSB提供端到端注册和合规支持，包括反洗钱计划设计和持续的FINTRAC合规管理。