La Licencia de Servicios Financieros de Australia (AFSL) emitida por la ASIC es obligatoria para prestar asesoramiento financiero, gestionar inversiones, operar con productos financieros y ejecutar órdenes en el mercado de capitales más regulado y abierto de Asia-Pacífico.
La Ley de Corporaciones de 2001 (Corporations Act 2001) exige una Licencia de Servicios Financieros de Australia (AFSL) para proporcionar servicios financieros en Australia, incluyendo asesoramiento general y personalizado, negociación de productos financieros, gestión de esquemas de inversión colectiva y creación de mercado. La ASIC aplica sus objetivos de 150 días para resolver solicitudes, aunque los plazos reales varían de 6 a 12 meses.
Marensa Advisory asesora en la tramitación de la licencia AFSL ante la ASIC, el diseño del programa de cumplimiento AML/CTF ante AUSTRAC, y la identificación de los Directores Responsables (RG 105) adecuados para la solicitud.
Solicite su Licencia AFSLLa ASIC evalúa minuciosamente la competencia de los Directores Responsables y la solidez del programa de cumplimiento antes de emitir la AFSL.
Las solicitudes AFSL se retrasan con frecuencia por una identificación inadecuada de los Directores Responsables o por programas de cumplimiento deficientes. La ASIC es meticulosa en la evaluación de la competencia y la solidez del marco de cumplimiento.
Marensa Advisory prepara solicitudes AFSL completas — cubriendo la idoneidad de los Directores Responsables, los requisitos de capital, el cumplimiento AML/CTF y el programa de formación del personal.
Iniciar la ConversaciónSí, en la mayoría de los casos. Las entidades extranjeras que prestan servicios financieros a clientes australianos necesitan una AFSL o deben operar bajo una exención reconocida (por ejemplo, para entidades de mercados de valores extranjeros que atienden solo a clientes mayoristas). La exención no está disponible para el asesoramiento a clientes minoristas.
La ASIC tiene un objetivo de 150 días para tramitar solicitudes completas. En la práctica, el proceso total puede durar entre 6 y 12 meses, ya que alcanzar la condición de "completa" puede llevar varios meses de intercambio previo de información.
No existe una exigencia estricta de residencia en Australia para todos los Directores Responsables, pero la ASIC evalúa la disponibilidad y accesibilidad práctica de los RM. En la práctica, la mayoría de los RM deben estar disponibles para supervisar activamente las actividades reguladas en Australia.
El Centro de Innovación de la ASIC ofrece un sandbox de licencias (24 meses) para empresas fintech que prueban servicios financieros innovadores sin necesitar una AFSL completa, sujeto a límites de clientes y capital. No está disponible para todos los modelos de negocio y no garantiza la posterior concesión de una AFSL.