金融牌照 · 阿联酋

阿联酋 VASP 牌照 — VARA

迪拜虚拟资产监管局(VARA)是全球首个专注于城市层面的虚拟资产监管机构。在迪拜酋长国开展任何虚拟资产服务或交易所业务,均须持有 VARA 颁发的虚拟资产服务提供商(VASP)牌照。

VARAVASP虚拟资产迪拜加密货币牌照
概述

迪拜虚拟资产监管框架

VARA 依据2022年迪拜4号法令于当年成立,向虚拟资产交易所、经纪自营商、托管机构、借贷平台及转账服务机构颁发牌照。VARA 采用"最小可行产品"(MVP)牌照路径,继而颁发完整 VASP 牌照——允许企业在完整申请审核期间开展有限业务。

Marensa Advisory 全程指导虚拟资产企业完成 VARA 授权流程——从 MVP 申请到完整 VASP 牌照、规则手册合规体系建设,以及持续监管义务的履行。

咨询 VARA VASP 申请
服务内容
  • VARA 业务范围界定:交易所、经纪自营商、托管、借贷、转账
  • MVP 牌照申请及预审管理
  • 依据 VARA 规则手册申请完整 VASP 牌照
  • AML/CFT 合规方案及旅行规则(FATF R.16)合规
  • 技术风险管理与网络安全框架
  • 高级管理人员及合规官/MLRO 提名审批
  • 持续 VARA 报告及监管通知
  • 代币上架政策及咨询
关键要点

VARA 牌照——核心维度

VARA 的监管框架是全球虚拟资产领域最为完善的框架之一。申请前充分理解其结构至关重要。

MVP 路径
VARA 的 MVP 牌照允许虚拟资产企业在 VARA 监管下开展有限业务,同时完整 VASP 牌照申请正在审核中。MVP 持牌人须随业务规模扩大逐步满足更高标准。
七类业务活动
VARA 对七类业务活动颁发牌照:虚拟资产交易所、经纪自营商、托管、借贷与融资、支付与汇款、转账与结算,以及虚拟资产管理与投资服务。
规则手册合规
VARA 2023年虚拟资产法规包含八本业务活动专项规则手册,以及 AML、技术及市场行为综合法规。企业须同时符合所有适用规则手册的要求。
旅行规则
VARA 持牌主体须遵守 FATF 第16号建议——要求所有虚拟资产转账均须附带发起方与受益方信息。技术实施需借助旅行规则解决方案提供商。
技术与网络安全
VARA 要求建立技术风险管理框架、业务连续性计划及网络安全政策。渗透测试及第三方安全审计在牌照审核过程中日益被要求。
资本要求
资本要求因业务类型而异。虚拟资产交易所服务最低资本要求为2000万阿联酋迪拉姆。经纪自营商与托管服务另有不同要求,各规则手册另行规定最低流动资产缓冲。
我们的流程

合作方式

01
业务范围界定
我们确定您的商业模式对应的 VARA 业务活动类别,并将其映射至规则手册要求——在申请前明确完整合规范围。
02
MVP 申请
我们准备并提交 MVP 牌照申请,包括商业计划书、运营模型、AML/CFT 框架及技术风险概述。
03
完整 VASP 申请
MVP 获批后,我们准备完整 VASP 牌照申请,包括所有规则手册专项文件、治理框架及高级管理人员提名材料。
04
合规体系建设
我们设计并落地合规体系——AML/CFT 政策、客户尽职调查程序、旅行规则解决方案、可疑活动报告流程及监管报告日历。
05
持续支持
提供 MLRO 支持、监管报告编制、VARA 通知管理,以及随规则手册演进进行合规体系定期审查。
为何选择Marensa

虚拟资产专业能力 · 严格监管标准

VARA 框架内容详尽且持续演进。大多数申请人低估了规则手册的深度及运营合规的广度——尤其是在 AML/CFT、旅行规则和技术风险方面。

Marensa Advisory 以合规优先的理念为虚拟资产企业提供 VARA 牌照咨询——确保您的合规框架从第一天起即能经受监管审查。

开始咨询
VARA
监管机构
2022
框架建立年份
7
业务类型
迪拜
全球虚拟资产中心
常见问题

常见问题解答

VARA VASP 牌照的最低资本要求是多少? +

资本要求因业务类型而异。虚拟资产交易所服务最低资本要求为2000万阿联酋迪拉姆。VARA 另行规定独立于资本之外的最低流动资产缓冲,具体金额载于各业务活动专项规则手册。

VARA 是否适用于 DIFC 或 ADGM 内的企业? +

VARA 适用于迪拜酋长国,包括大多数迪拜自贸区。DIFC 依据 DFSA 监管框架对加密代币实施独立监管。ADGM 依据 FSRA 对数字资产实施独立监管。各国际金融中心均由其自身监管机构负责监管,而非 VARA。

VARA 牌照申请需要多长时间? +

MVP 阶段约需3至6个月。完整 VASP 牌照另需6至12个月。从首次申请到获得完整牌照,总计通常需9至18个月,具体取决于业务复杂程度及申请质量。

VARA 牌照是否在阿联酋全境有效? +

VARA 管辖范围为迪拜酋长国。其他酋长国另有各自安排。阿布扎比的 ADGM 实施其独立的数字资产监管框架。在阿联酋全境开展业务的企业应综合考量多酋长国监管合规要求。

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