Una licencia de Operador de Servicios Monetarios (MSO) de Hong Kong expedida por el Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales (CED) autoriza los servicios de cambio de divisas y remesas — una licencia clave para fintechs, casas de cambio y empresas de pagos transfronterizos dirigidas al mercado de Asia-Pacífico.
Cualquier persona que ejerza un negocio de servicios monetarios en Hong Kong — lo que abarca el cambio de divisas y los servicios de remesas — debe estar licenciada por el Comisionado de Aduanas e Impuestos Especiales conforme a la Ordenanza sobre Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLO). Las licencias MSO se renuevan anualmente y están sujetas a obligaciones continuas de cumplimiento AML/CFT.
Marensa Advisory asesora en solicitudes de licencia MSO, diseño de programas AML/CFT, cumplimiento continuo ante la CED y gestión de cambios regulatorios — incluidas las mejoras posteriores a 2023 del régimen MSO.
Consultar sobre su solicitud de MSOLa CED evalúa los controles AML/CFT con mayor rigor en las solicitudes de MSO. Los programas deficientes son la principal razón de rechazo o suspensión de solicitudes.
La CED ha endurecido significativamente la supervisión de los MSO en los últimos cinco años. Las solicitudes con programas AML/CFT inadecuados son rechazadas. Los licenciatarios existentes se enfrentan a la suspensión por incumplimiento.
Marensa Advisory prepara las solicitudes de MSO con la profundidad de documentación AML/CFT que espera la CED — y apoya a los licenciatarios con el cumplimiento continuo para mantener su licencia en regla.
Iniciar la conversaciónSí. Toda persona que ejerza comercialmente servicios de cambio de divisas o remesas en Hong Kong sin una licencia MSO comete un delito penal en virtud de la AMLO.
Dependiendo de los servicios ofrecidos, sí. Si un exchange de activos virtuales convierte entre moneda fiduciaria y activos virtuales (lo que puede constituir cambio de divisas) o realiza remesas de moneda fiduciaria en nombre de clientes, puede ser necesaria la licencia MSO además de la licencia VATP.
Generalmente entre 3 y 6 meses desde una solicitud completa, sujeto a verificaciones de idoneidad y honorabilidad y a la evaluación del programa AML/CFT.
No existe un requisito de capital mínimo para una licencia MSO en virtud de la AMLO. Sin embargo, la CED espera que los recursos financieros sean adecuados para respaldar las operaciones del negocio y cumplir con las obligaciones AML/CFT.